Dans le monde complexe de la gestion financière, le Treasury Management System (TMS) s’est imposé comme un outil incontournable pour les entreprises cherchant à optimiser leurs flux de trésorerie, à centraliser leurs opérations financières et à réduire les risques liés aux fluctuations des marchés.
Si son rôle principal reste d’assurer une gestion efficace de la trésorerie, le TMS offre aujourd’hui bien plus de fonctions, grâce à des innovations technologiques intégrées telles que l’automatisation, les analyses avancées et l’intelligence artificielle.
Dans la suite de cet article, nous explorons en détail ce qu’est un TMS, ses fonctionnalités principales, ses avantages pour les organisations et proposons un aperçu des solutions existantes sur le marché.
Définition et rôle du TMS
Un système de gestion de trésorerie (TMS) est un logiciel conçu pour aider les entreprises à :
- gérer leurs liquidités,
- optimiser leurs processus financiers ,
- minimiser les risques liés aux mouvements de capitaux et de devises.
À l’origine, ces outils étaient principalement utilisés pour le suivi des flux de trésorerie et la gestion des positions bancaires. Aujourd’hui, leur champ d’action s’est considérablement élargi pour inclure des fonctionnalités comme la gestion des investissements, le financement de projets, la couverture des risques de change et la conformité réglementaire.
Objectifs d’un TMS
Ils sont au nombre de 6 :
- 📊Centralisation des données financières : Un TMS collecte et centralise toutes les informations financières, permettant une vision claire et consolidée de la trésorerie globale.
- 🔍Amélioration de la visibilité des flux : Grâce au suivi en temps réel, les entreprises peuvent anticiper les besoins en liquidités et prendre des décisions informées.
- ⚙️Automatisation des processus : Réduction des tâches manuelles, comme les rapprochements bancaires ou la gestion des paiements.
- 🚨Réduction des risques financiers : Identification et gestion proactive des risques liés aux taux d’intérêt, aux devises et aux marchés financiers.
- 📄Conformité et reporting : Aide au respect des réglementations locales et internationales, avec des fonctionnalités de reporting automatisé.
- 🔐Assure un niveau de contrôle avancé sur toute la chaîne de paiement
Les différents modules
- Cash management : Intégration des relevés bancaires, réconciliation des opérations de trésorerie, 1 fiche en valeur
- Communication bancaire
- Prévisions :
- Réception des relevés bancaires, signature et envoi des paiements en banque
- Analyse des prévisions de trésorerie globales sur différentes échéances (semaines, mois, années…) grâce à plusieurs informations intégrées
- Reporting de trésorerie Suivi des comptes bancaires (ouvertures et fermetures), analyse de la position cash, suivi des liquidités par compte, banque, pays.
- Gestion du change Enregistrement des opérations de change avec impact sur la fiche en valeur et/ou compte courant
Système de gestion de trésorerie pour la gestion et les prévisions de trésorerie court terme
• Un système de gestion de trésorerie permet d’automatiser la préparation et le rapprochement des positions de trésorerie quotidiennes.
• La visualisation des positions de trésorerie grâce à la combinaison des soldes bancaires et des transactions avec les flux de trésorerie attendus permet aux utilisateurs d’obtenir des informations en temps réel sur les positions pour l’ensemble des banques, des comptes, des entités et des régions.
• Partant d’une position de trésorerie précise, il est plus facile d’établir et d’analyser des prévisions de trésorerie globales pour les prochains jours, semaines ou mois par la mise à profit de multiples sources de données, incluant les postes récurrents, les données ERP et les informations historiques.
Comptabilisation des flux
L’automatisation du processus d’écriture comptable, générant des entrées doubles et multiples à partir des transactions de trésorerie internes et bancaires pour la comptabilisation des flux.
Gestion centralisée de la trésorerie et opérations bancaires internes
Les organisations peuvent facilement contrôler leurs cash pools notionnel et physique, obtenant ainsi des positions inter-sociétés en temps réel, le calcul des intérêts et les reports.
Compensations multilatérales
Les systèmes de gestion de trésorerie permettent de calculer les positions pour les factures à payer et les créances nettes pour chaque participant, assurant une gestion de l’exposition aux risques optimisée et une intégration avec les opérations bancaires internes.
Gestion des relations bancaires
La gestion des comptes bancaires, le suivi des fondés des signataires, les reportings et l’analyse des frais bancaires permettent de renforcer le contrôle des comptes bancaires et la transparence des frais des banques.
Transactions financières
Les meilleurs systèmes de gestion de trésorerie du secteur assurent le suivi total des transactions financières de trésorerie avec leur intégration complète dans les modules paiements, comptabilité et prévisions de trésorerie. Ces traitements concernent les transactions de placement et de financement de tous types et à court, moyen et long terme.
Comptabilité et conformité
La génération automatique d’écritures comptables, la prise en charge de toutes les solutions d’ERP en vue d’une intégration automatisée dans le grand livre (GL) et le rapprochement comptable facilitent la conformité aux réglementations internes et sectorielles.
Avantages du TMS pour les organisations
L’adoption d’un TMS offre de nombreux bénéfices à votre entreprise :
- ✅Efficacité accrue : Les processus automatisés réduisent les erreurs humaines et permettent de consacrer plus de temps à l’analyse stratégique.
- ✅Réduction des coûts : Une meilleure gestion des liquidités réduit les besoins de financement externe et maximise les rendements sur les excédents.
- ✅Prise de décision éclairée : Une visibilité en temps réel sur la trésorerie et les risques financiers améliore la qualité des décisions.
- ✅Renforcement de la sécurité : Les systèmes modernes incluent des protocoles robustes pour protéger les données financières sensibles.
L’avenir des TMS : innovation et transformation digitale
Les TMS évoluent rapidement grâce à l’intégration de technologies avancées telles que l’intelligence artificielle, la blockchain et l’automatisation des processus par la robotique (RPA). Ces innovations permettent de :
- Anticiper les risques financiers avec plus de précision grâce à l’analyse prédictive.
- Sécuriser les transactions financières via des solutions basées sur la blockchain.
- Simplifier encore davantage les processus grâce à l’interconnexion des systèmes via des API ouvertes.
Les experts prévoient que les prochaines générations de TMS joueront un rôle encore plus stratégique, devenant des plateformes centralisées de gestion financière intégrale.
Pour conclure
Un système de gestion de trésorerie est bien plus qu’un outil de gestion de trésorerie : il est un levier stratégique pour améliorer l’efficacité financière, réduire les risques et optimiser les ressources.
Avec des solutions variées adaptées à des besoins multiples, chaque entreprise peut trouver un TMS correspondant à ses exigences spécifiques.
Dans un environnement économique de plus en plus incertain, l’adoption d’un TMS performant n’est plus une option, mais une nécessité pour maintenir un avantage compétitif et une gestion financière exemplaire.
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